Il mondo della consulenza finanziaria ha subito una notevole evoluzione negli ultimi anni. L’avvento di nuovi strumenti (come gli ETF) e di nuove figure professionali (come i consulenti finanziari autonomi), ha spostato il peso della bilancia molto più dalla parte dell’investitore cliente.

Il mondo però non è perfetto e ogni risparmiatore deve cercare di difendersi da facili promesse improntate al guadagno di breve periodo e da paroloni altisonanti che escono da campagne di marketing molto aggressive.

Rimangono purtroppo dominanti furbizie e inefficienze alle quali bisogna prestare un pò di attenzione. L’educazione finanziaria è un tema sempre sbandierato e pubblicizzato, ma guarda caso sponsorizzato soprattutto da chi ha palesi conflitti di interesse nel mondo finanziario. Il risultato lo potete comprendere da soli.

Necessario attrezzarsi con qualche strumento di auto difesa personale da utilizzare quando si decide di investire i propri risparmi in un prodotto gestito oppure di affidarlo a un consulente finanziario.

In questo articolo ho provato a buttare giù una lista, non certo esaustiva ma diciamo di sopravvivenza, che vi permetterà di capire se state facendo crescere il vostro benessere finanziario. Continua a leggere →